Alle financiële ondernemingen die in België zijn gevestigd, moeten een aantal regels respecteren en erkend zijn door de Commissie voor het Bank-, Financie- en Assurantiewezen, die hen controleert.
De buitenlandse financiële ondernemingen die tot de Europese Unie behoren worden erkend en gecontroleerd door een tegenhanger van de CBFA in hun eigen land. Willen ze in België actief worden, dan moeten ze dat melden aan hun eigen controledienst die de CBFA op de hoogte brengt.
Wanneer het gaat om een buitenlandse onderneming uit een land dat niet tot de Europese Unie behoort, dan moet die onderneming een vestiging hebben in een land dat lid is van de Europese Unie, en er erkend en gecontroleerd worden. Als dat land België is, dan oefent de CBFA de controle uit. Gaat het om een ander land, dan moet de CBF geïnformeerd worden over de activiteiten van die onderneming in België.
Een persoon of een firma die u een contract betreffende grondstoffen of een belegging in natura aanbiedt, moet niet erkend zijn of gecontroleerd worden door de Commissie voor het Bank-, Financie- en Assurantiewezen of door één van haar Europese tegenhangers. Zo'n belegging is heel riskant. Gezien er geen controle is, is degene die het aanbod doet niet altijd even betrouwbaar.

De CBFA en haar Europese tegenhangers moeten er onder meer over waken dat de financiële onderneming:

• financieel voldoende solide is,
• geleid wordt door betrouwbare personen,
• intern degelijk georganiseerd is en over een afdoende kennis beschikt om haar activiteiten naar behoren uit te voeren en
• maatregelen neemt om frauduleuze praktijken binnen het bedrijf te vermijden.

Als de Commissie voor het Bank-, Financie- en Assurantiewezen degene die u contacteert niet kent, dan zijn er drie mogelijkheden:

• of het gaat om iemand die nergens erkend is en aan wie u maar beter geen frank toevertrouwt,
• of het gaat om een firma die erkend is in het buitenland maar die de wettelijke regels om actief te zijn in België niet respecteert, wat voldoende reden is om op geen enkel voorstel in te gaan,
• of het gaat om een tussenpersoon die geen erkenning nodig heeft. Ook in dit geval is het te gevaarlijk om op zijn beleggingsvoorstellen in te gaan.

Conclusie: er zijn genoeg erkende en bekwame banken of financiële ondernemingen. Neem dus geen onnodige risico's.

Blijf op uw hoede ! Het feit dat uw contactpersoon erkend is, biedt op zich geen enkele garantie wat de kwaliteit van zijn aanbod betreft.