telefonisch contact
Mensen telefonisch contacteren zonder dat ze daarom hebben gevraagd is een geliefde techniek van oplichters die geld willen aftroggelen voor twijfelachtige beleggingen. Vervolgens komt men op bezoek of men stuurt documentatie over de belegging.

goede zaken- of clubrelaties
Een andere techniek om in contact te komen met beleggers is het aanwenden van zakenrelaties, lidmaatschap van een serviceclub, tennisclub, golfclub..... Iemand uit uw kennissenkring stelt u voor aan een persoon die u bijzonder goede beleggingsvoorstellen kan doen. Of de persoon die u contacteert gebruikt iemand uit uw kennissenkring, die hij goed kent of met wie hij al zaken heeft gedaan, als referentie. Deze praktijken zijn typisch voor mensen die, zonder echt oplichters te zijn, niet aan de voorwaarden voldoen om erkend te worden, of die geld proberen te ronselen voor twijfelachtige projecten. Ze benaderen meestal zelfstandigen, bedrijfsleiders en kaderleden, personen die er financieel waarschijnlijk goed voorzitten en vaak over zwart geld beschikken.

absolute vertrouwelijkheid
De belofte dat alles strikt vertrouwelijk zal gebeuren, iets waarvoor iemand met zwart geld natuurlijk heel gevoelig is, wordt vaak gebruikt om u alle regels der voorzichtigheid te doen vergeten.
Door op die vertrouwelijkheid te hameren zet men u ertoe aan geen ruchtbaarheid te geven aan het aanbod en het dus niet te onderzoeken op betrouwbaarheid, er niet over te praten met mensen die het u zouden kunnen afraden en geen informatie in te winnen bij de Commissie voor het Bank- en Financiewezen. Door de nadruk te leggen op de vertrouwelijkheid waarmee de belegging tot stand komt, verantwoordt men ook de afwezigheid van een rekeningoverzicht, beursborderel of elk ander geschreven spoor. Een dergelijke discretie zal uiteindelijk uw gesprekspartner ten goede komen en zich tegen u keren eens de moeilijkheden beginnen.

postbus
Wanneer de gegevens die u krijgt zich beperken tot een telefoonnummer en een postbus, wees dan op uw hoede. Geen enkele degelijke firma zal u enkel een postbus opgeven als adres. Oplichters daarentegen wel, om zo weinig mogelijk sporen na te laten.

'exclusief' aanbod
Wie op uw geld uit is, probeert u vaak te verleiden met het argument dat zijn voorstel slechts aan een beperkt en zorgvuldig geselecteerd aantal mensen wordt gedaan en dat u tot de uitverkorenen behoort: 'We hebben onze klanten op basis van heel strenge criteria geselecteerd. U hebt geluk dat u erbij bent.'
Laat u niet inpakken door dat soort vleiende praatjes want ze dienen enkel om uw wantrouwen de kop in te drukken. Iedereen vindt het wel fijn uitverkoren te zijn en anderen voor te zijn wanneer het om een buitenkansje gaat. Op dat gevoel spelen sommigen in, opdat u zou toehappen en hun praktijken stil zou houden voor de buitenwereld.

bevoorrechtende en vertrouwelijke informatie
Men geeft u soms informatie die zogezegd bevoorrechtend en vaak ook vertrouwelijk is: 'Onze onderzoekers beschikken over exclusieve marktinformatie. Een tijdbom. En we hebben besloten u daarvan te laten profiteren.' Wees u ervan bewust dat wanneer de informatie werkelijk zo uitzonderlijk was, degene die erover beschikt ze voor zich zou hebben gehouden in plaats van ze met u te delen. En het argument van de vertrouwelijkheid dient enkel om u ervan te weerhouden de informatie te verifiëren: ze is vertrouwelijk, dus kunt u ze niet checken... Als u het toch probeert, riskeert u immers de kip met de gouden eieren te slachten!

snel succes
Kijk uit wanneer u snel succes wordt beloofd: het is vaak zo dat men zich aanvankelijk tevreden stelt met een kleine storting en u, om u te verleiden, na enkele dagen meedeelt dat uw vermogen al sterk in waarde is toegenomen: 'In een paar weken tijd is uw inzet al het dubbele waard geworden. Maar wij hebben een aanbod dat dit succes nog overtreft. Als u blijft meedoen, dan kunt u van nog andere aanbiedingen profiteren... betere nog!' Sommigen geloven dat goede nieuws, vooral wanneer het klopt met wat hen is beloofd. Op die manier zet men u aan tot grotere stortingen... en dan verdwijnt men in het niets.

verleidelijk hoog rendement
Wanneer men u een aanlokkelijk hoog rendement belooft, wees dan op uw hoede: 'Uw geld zal in zes maanden tijd verdubbelen.' of 'Uw rendement zal in enkele weken tijd 50% bedragen.' Zulke beloftes zijn meestal vals. En ook al is zo'n rendement niet ondenkbaar wanneer u de voorgestelde belegging nader bekijkt, dan nog zijn de risico's die eraan verbonden zijn meestal heel hoog. Een rendement van meer dan 10 % op jaarbasis dat geen risico's inhoudt, bestaat tegenwoordig niet meer.

de snelle beslisser wint
Men zet u aan snel te beslissen omdat u anders het voorstel van de eeuw zou missen: 'We hebben weet van een uitzonderlijk gat in de markt, maar lang zal dat niet duren. Als u uw beslissing uitstelt, dan kunt u het vergeten!' Men wil vermijden dat u gaat nadenken of informatie inwinnen. Men zet u onder druk opdat u alleen de 'gepaste' argumenten zou horen en door de knieën zou gaan.
In geldzaken zijn haast en spoed nooit goede raadgevers.

opeenhoping van transacties
Sommige personen bedriegen u niet meteen: ze zetten uw geld werkelijk in op de beurs zoals beloofd, maar ze voeren daarbij een groot aantal transacties uit. Ze strijken daarvoor telkens de commissie op en uw kapitaal smelt als sneeuw voor de zon. Een abnormaal hoog aantal transacties kan een teken zijn dat uw tussenpersoon veel geld aan het verdienen is... op uw rug.

belegging op krediet
Opdat u sneller zou beslissen stellen sommigen u voor een deel van de belegging een krediet voor. Dat is uitermate gevaarlijk. Want als die belegging op een sisser aflopt, zit u met schulden opgescheept. Zonder er u rekenschap van te geven zet u zet in feite uw vermogen (woning,...) op het spel en u legt een hypotheek op uw financiële toekomst.

opties, warrants
Wie u aanraadt van meet af aan te beleggen in afgeleide producten zoals opties en warrants, is geen betrouwbare raadgever. Men overstelpt u met argumenten en trapt via al te simpele voorbeelden open deuren in om u te overhalen tot een transactie waarvan u niet alle risico's kent. Vast staat alleen dat uw tussenpersoon, wanneer hij uw geld belegt zoals beloofd, een aanzienlijke commissie zal ontvangen.