In uw fondsentabel zie ik voor het fonds Degroof Equities Belgium Active
een rendement op vijf jaar dat veel lager ligt dan het werkelijke rendement. Hoe
komt dat ?
|
 |
Als u bijvoorbeeld deelbewijzen hebt van het Belgische
aandelenfonds Degroof Equities Belgium Active, dan ziet u voor dit fonds
in onze tabel een rendement op vijf jaar van 23,8 %. Maar als u naar de grafiek
met de evolutie van de waarde van het fonds kijkt, merkt u een veel hoger
rendement. Dat komt omdat het rendement dat wij publiceren onder de kop “5 jaar”
een rendement op jaarbasis is. In de nota’s onder de tabel staat dat ook
duidelijk vermeld : “Opbrengst of return op jaarbasis in euro zonder rekening te
houden met de kosten”. Zo’n rendement op jaarbasis maakt het immers
gemakkelijker om de gemiddelde jaarlijkse evolutie van uw belegging te
vergelijken met die van andere beleggingen. Het is vrij courant om het
gemiddelde jaarlijkse rendement als vergelijkingsbasis te gebruiken. Natuurlijk
ligt het gecumuleerde rendement op vijf jaar veel hoger : als u de netto
inventariswaarde van Degroof Equities Belgium Active op 30 september 2002
vergelijkt met die op 30 september 2007 dan ziet u een stijging van 190 %.
Zelf berekenen ?
U kunt ook
zelf de rendementsberekening maken. Voor een fonds dat in euro noteert, hebt u
slechts enkele gegevens nodig :
– De beginwaarde : de inventariswaarde van
uw fonds bij aankoop. Die vindt u terug op uw aankoopborderel.
– De
eindwaarde : de huidige inventariswaarde van uw fonds. Die vindt u terug in de
financiële rubriek van uw krant, bij de uitgever zelf (website of kantoor) of op
uw verkoopborderel als u het daadwerkelijk verkocht hebt.
– De looptijd :
het aantal jaren dat u het fonds in bezit hebt. Een belegging van 3 jaar en 7
maanden bijvoorbeeld stemt overeen met een looptijd van 3,58 jaar (3 + 7/12).
Met die gegevens op zak kunt u het brutorendement van uw belegging
meten.
|
