Bestaat er een verschil tussen solidaire en duurzame fondsen ? En hoe wordt
dat bekeken ? Bestaat er eventueel een mogelijkheid om met een deel van de
opbrengst van mijn beleggingen een solidair project te steunen ?
|
Solidair…
ING (B) Invest Child Focus is een goed voorbeeld van
een solidair fonds. Het fonds van ING verplicht zichzelf om een deel van de
opbrengsten (dividenden én beheerloon in dit geval) door te storten naar een
goed doel, in dit geval de organisatie Child Focus. Daarom spreken we hier van
een zogenaamd solidair
fonds.
... en
duurzaam ?
Gaat het nu
ook om een duurzame belegging ? Met andere woorden een belegging die ook een
meerwaarde beoogt op ecologisch, ethisch of sociaal gebied ? Om dat te weten te
komen, moeten we kijken naar het prospectus van het product. Een beleggingsfonds
wordt immers als ‘duurzaam’ bestempeld indien het aan bepaalde voorwaarden
voldoet. Zo moet het aandelen- en obligatiegedeelte van de portefeuille voor 100
% gescreend worden op extrafinanciële criteria van sociale, ecologische,
maatschappelijke en ethische aard. De niet-gescreende, andere activa mogen samen
maar minder dan 10 % van de portefeuille uitmaken. De controle op de
naleving van deze kenmerken moet ook een openbaar karakter hebben en dient te
gebeuren door een onafhankelijke partij zoals een revisor, een onafhankelijke
onderzoeksinstelling of een adviesraad. Omdat de portefeuille van het ING-fonds
niet gescreend wordt, is er hier geen sprake van een duurzame belegging.
Slechts
vier fondsen in België solidair en duurzaam
Bekijken we het Belgische marktaanbod
dan valt het op dat er bijzonder weinig beleggingsfondsen zijn die zowel
solidair zijn als duurzaam. Slechts vier fondsen voldoen aan beide
karaktertrekken:
– AlterVision Balanced Europe
van Fortis Bank is een fonds dat zowel belegt in aandelen als in obligaties
(50/50) en waarvan de instapkosten richting Alterfin, Netwerk Vlaanderen en
Réseau Financement Alternatif gaan..
– AlterVision Balance Rode Kruis stort de helft van de instapkosten en een deel van het
beheerloon door aan het Rode Kruis. Het fonds mikt vooral op obligaties en
slechts een beetje op aandelen.
– Dezelfde strategie is van kracht bij Evangelion (ook Fortis Bank) dat het volledige dividend
doorstort aan de Sint-Paulusstichting.
– Tenslotte spekt het wereldwijde aandelenfonds Delta Lloyd L
SRI Panda
de portefeuille van
het WWF dankzij een deel van het beheerloon.
Geen
doorslaggevend argument
· Let op ! Ook als u veel
belang hecht aan solidariteit en duurzaamheid mag u de financiële aspecten niet
uit het oog verliezen. U koopt dit soort fondsen dus best enkel als ze passen in
het totale plaatje van uw portefeuille en als ze een mooi potentieel bieden.
Indien dat niet het geval is, kunt u volgens ons beter uw geld beleggen in
projecten die rendabeler zijn, zowel voor u als voor de organisaties die u
eventueel wilt ondersteunen. In dat opzicht lijkt geen van de hierboven vermelde
fondsen interessant. Ook niet AlterVision Balanced Europe,
dat we enkele maanden geleden nochtans hebben aangeraden, maar waarvan de
kwaliteit van het beheer ondertussen flink gedaald is.
·
Dat betekent echter niet dat u met uw vingers hoeft te draaien. Niets belet u
immers om zelf aan solidariteit te doen door een deel van uw winsten uit uw
spaar- en beleggingsproducten te schenken aan een organisatie naar keuze. Vanaf
30 euro krijgt u een fiscaal attest dat u recht geeft op een
belastingvoordeel. Daarvoor moet u wel kiezen voor een erkende instelling. De
lijst met honderden erkende instellingen vindt u op de website van de federale
overheidsdienst Financiën. Het document vindt u op http://fiscus.fgov.be/interfaoifnl/giften/instellingen/inleiding.htm
.
 |
|
