le démarchage par téléphone
La prise de contact par téléphone, sans que vous ne l’ayez personnellement demandé, est une voie privilégiée par les escrocs et ceux qui veulent attirer votre argent vers des placements non recommandables. Par la suite, on prend rendez-vous avec vous ou on vous adresse une documentation avec des propositions de placement.
Ce type de démarchage est d’ailleurs interdit dans certains pays, par exemple aux Pays-bas.

les bonnes relations d’affaire ou de club
Une autre technique fréquente pour entrer en contact avec les investisseurs est l’utilisation des relations d’affaire, de service club, de club de tennis ou de golf,... Une de vos relations vous présente quelqu’un qui a de très bonnes opportunités d’investissement dont vous pouvez profiter. Ou bien, c’est celui qui propose ses services qui s’adresse à vous en faisant référence à une de vos relations qu’il connaît bien ou à qui il a déjà rendu service. Ce sont là des pratiques habituelles de ceux qui, sans être de vrais escrocs, ne réunissent pas les conditions pour être agréés ou tentent de réunir des fonds pour des projets douteux. Ils fréquentent les milieux des professions libérales, des dirigeants et cadres d’entreprise, les personnes plutôt fortunées et disposant souvent de sommes non connues du fisc.

une confidentialité absolue
L’argument de la confidentialité, auquel sont très sensibles tous ceux qui ont de l’argent inconnu du fisc, est le plus souvent destiné à vous faire renoncer aux règles de prudence élémentaire. En insistant sur la confidentialité de l’offre, on vous incite à ne pas ébruiter la proposition et donc à ne pas en vérifier le sérieux, à ne pas en parler à ceux qui vous dissuaderaient de poursuivre et à ne pas vous renseigner à la Commission bancaire et financière. En insistant sur la confidentialité avec laquelle le placement se fait, on justifie l’absence de relevé de compte, de bordereau pour les opérations de bourse ou même de toute trace écrite. Cette discrétion sera finalement utile à votre interlocuteur et elle se retournera contre vous une fois les difficultés présentes.

boîtes postales
Si vous recevez pour toute coordonnées un numéro de téléphone et une boîte postale, méfiez-vous. Aucune firme sérieuse ne vous donnera une boîte postale comme adresse. Par contre, c’est fréquent chez les arnaqueurs qui veulent laisser le moins de traces possible.

les offres "exclusives"
Ceux qui veulent que vous leur confiez votre argent tenteront souvent de vous flatter en vous déclarant que leur offre se limite à quelques personnes soigneusement sélectionnées et que vous faites partie des élus: "Nous avons sélectionné nos clients sur base de critères très sévères. Vous avez la chance de faire partie de ceux-là."
Méfiez-vous de ces arguments destinés à vous flatter et à endormir votre méfiance. Tout le monde a quelque part envie de sortir du lot, de profiter avant les autres d’une aubaine. C’est là dessus qu’ils comptent pour vous faire mordre à l’hameçon et pour que vous n’ébruitiez pas trop leurs pratiques

les informations privilégiées et confidentielles
On vous fera parfois part d’informations présentées comme privilégiées et, souvent, confidentielles: "Nos analystes disposent d'informations exclusives sur le marché. Une bombe à retardement. Et nous avons décidé de vous en faire profiter." Soyez conscient que si l’information était si exceptionnelle, celui qui en dispose la garderait pour lui seul plutôt que de vous la faire partager. Et la confidentialité est un argument pour que vous n’essayez pas de vérifier l’information: elle est confidentielle, vous ne pouvez donc pas la vérifier et si vous essayez, vous risquez de tuer la poule aux yeux d’or!

les succès rapides
Méfiez-vous de l’annonce rapide de premiers succès: souvent, afin de vous appâter, on se contente d’abord d’un petit versement et on vous annonce un gain important après peu de temps: "Vous avez déjà doublé votre mise sur une semaine. Mais nous vous offrons encore une occasion de renchérir. Si vous continuez, vous pouvez encore profiter d'autres opportunités, meilleures encore." Certains auront tendance à croire ces bonnes nouvelles, surtout lorsqu’elles correspondent à ce qu’on leur a annoncé et qu’ils avaient déjà commencé à espérer. On vous pousse alors à de gros versements ... puis on vous abandonne.

des rendements très alléchants
Méfiez-vous des promesses de rendements alléchants: "Votre argent doublera en six mois" ou "Vous obtiendrez un rendement de 50 % en quelques semaines". De telles promesses sont généralement fausses. Et même si ce rendement n'est pas impossible pour le placement proposé, c'est que les risques qui l'accompagnent sont très élevés. Des rendements annuels à 10% et sans risques n'existent plus aujourd'hui.

décidez-vous sans attendre
On vous presse de prendre une décision rapide sous peine de rater l'offre du siècle: "Nous avons une ouverture exceptionnelle sur le marché, mais elle ne durera pas. Si vous tardez à prendre votre décision, vous pourrez oublier les profits !". On veut éviter que vous réfléchissiez ou que vous vous renseigniez. On vous met sous pression pour que vous n'entendiez plus que leurs arguments et que vous cédiez à la tentation.
En finance, la précipitation n'a jamais été une bonne conseillère.

accumulation d’opérations
Certains intermédiaires ne vous escroquent pas directement: ils placent effectivement votre argent en bourse comme annoncé, mais ils multiplient les opérations sur lesquelles ils touchent des commissions et votre capital fond comme neige au soleil. Un nombre anormalement élevé de transactions peut être le signe que votre intermédiaire est en train de gagner beaucoup d’argent...sur votre dos.

investissements à crédit
Pour faciliter votre décision, certains vont même jusqu'à vous proposer un crédit pour une partie de l'investissement qui vous est proposé. C'est extrèmement dangereux. Si le placement tourne mal, vous en sortez endetté. Sans s'en rendre compte, c'est votre patrimoine (habitation,...) et votre avenir financier que vous hypothéquez.

options, warrants
Ceux qui vous conseillent d’emblée de jouer sur les produits dérivés que sont les options et warrants ne sont pas des conseillers fiables. On vous endort en vous soumettant des arguments évidents et des exemples simplistes pour vous lancer dans une opération dont vous ne percevez pas tous les risques. Ce qui est certain si votre intermédiaire investit effectivement votre argent comme il vous l’annonce, c’est que lui, il touchera une commission importante.