jamais de précipitation
Prenez le temps. Ne vous laissez pas mettre sous pression par des phrases comme :"C'est maintenant ou jamais." ou "C'est la chance de votre vie." Prenez systématiquement le temps de la réflexion et n'hésitez pas à prendre conseil ailleurs.

jamais d’argent liquide
Ne donnez jamais d'argent en liquide à un agent qui vous rend visite à domicile. Toute autre remise d'argent liquide, de chèque ou de titres au porteur doit donner lieu à un reçu sur lequel doit apparaître le nom de la société agréée.

versement d’argent sur un compte discret
N'acceptez jamais de verser de l'argent par virement ou chèque sur un compte qui ne soit pas celui de la société agréée. Ne faites jamais de versement au nom de l’agent qui vous contacte.

ne vous contentez jamais de documents anonymes
Ne signez jamais un document sur lequel n’apparaît pas le nom de la société agréée. Ne signez pas par exemple un papier au nom de l’agent lui-même sans qu'apparaisse le lien avec la société agréée.

ne renoncez pas au courrier
Si vous renoncez à l'envoi des bordereaux et extraits de compte relatifs aux opérations que fera votre intermédiaire, vous vous privez de tout contrôle effectif sur ce qui se passe. Et il est plus facile de tromper quelqu'un qui ne veut rien savoir sur ce qui se passe que quelqu'un qui exige des relevés de comptes réguliers. En renonçant au courrier régulier, vous offrez donc à votre intermédiaire la possibilité de vous truander plus facilement.
Moins vous voulez de traces écrites, plus vous devez être sûr de votre interlocuteur.

n'investissez jamais à l'aveuglette
N'acceptez jamais de réaliser un placement sans comprendre totalement sa teneur et son risque. Réclamez des informations écrites (prospectus, rapports annuels,..). Faites-vous expliquer les mécanismes du placement et exigez de votre intermédiaire qu'il précise les risques que vous prenez : risque de perte totale, risque sur le rendement...

ne vous contentez pas de belles paroles
Ne vous laissez pas abuser par les belles paroles ou les expériences passées de votre intermédiaire. Surtout au début d'une relation financière, ne vous contenez pas d'avis téléphoniques, exigez des documents écrits tels qu'un contrat, les prospectus et rapports annuels des placements proposés, les bordereaux des opérations, les relevés de compte,...

N'acceptez aucun retard ou négligence administrative. Si quelque chose ne se passe pas comme ce qui vous a été annoncé, si vous ne recevez pas tous les justificatifs annoncés, méfiez-vous. On vous donnera toujours mille raisons qui expliquent ces "petits" problèmes. Mais en fait, ce sont de bons indices d'irrégularité ou d'escroquerie de la part de votre interlocuteur.