Je ne trouve, ni dans vos revues ni sur votre site Internet, de trace des
fonds d’épargne pension proposés par Axa. Pourquoi un tel oubli ?
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En réalité, les fonds d’épargne pension que commercialise Axa sont
exactement les mêmes que ceux proposés par Fortis. Seul le nom change. Les frais
d’entrée et de gestion, les valeurs d’inventaire et, par conséquent, les
rendements sont strictement identiques. Voilà pourquoi nous ne reprenons pas les
fonds d’Axa dans notre sélection. Pour connaître leur évolution, il vous suffit
de vous reporter sur les fonds de Fortis.
Pour chaque
profil
Comme Fortis, Axa
met à la disposition de sa clientèle trois fonds d’épargne pension dont
l’exposition au risque est différente :
– Axa B Pension Fund
Growth investit quelque 70 % en actions et 30 % en obligations.
Plus risqué, mais aussi potentiellement plus rémunérateur, il s’adresse aux
épargnants qui disposent encore d’une quinzaine d’années au moins avant la
retraite.
– Axa B Pension Fund Balanced investit de son côté 50 % en
actions et 50 % en obligations. Intéressant si vous disposez d’encore une bonne
dizaine d’années devant vous.
– Axa B Pension Fund Stability accorde
une place prépondérante aux obligations (environ 70 %), le solde étant
investi en actions. Les perspectives de rendement sont du coup moins
alléchantes, mais ce produit s’adresse aux investisseurs qui souhaitent se
prémunir contre de trop fortes fluctuations des marchés boursiers. Ce qui est
particulièrement indiqué à l’approche de la pension.
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