Sicav et fonds de placement : Mixte

Une sicav mixte n'investit pas de manière spécialisée dans l'un ou l'autre type d'actions ou d'obligations, etc.

Au contraire, elle répartit ses avoirs autant en actions qu'en obligations et en comptes ou liquidités, dans des pays et des devises répartis dans une grande région ou au niveau mondial.

On distingue plusieurs types de sicav mixtes, selon leur profil de risque :

- les défensives (low)

Elles consacrent une plus grande partie aux placements sans risques (par exemple 75 % sont investis en obligations, dans une majorité de devises stables).

- les neutres (medium)

Elles répartissent leurs avoirs de manière plus ou moins équitable entre les placements risqués (actions, …) et non risqués (obligations, …).

- les agressives ou dynamiques (high)

Elles consacrent une plus grande partie aux placements à risque (par exemple 75 % sont investis en actions).

Plus l'horizon de placement est long, plus on pourra se tourner vers les agressives.

Approximativement, on peut raisonner comme suit :

- pour environ 5 ans ……. : opter pour les défensives
- pour maximum 10 ans…. : opter pour les neutres
- pour plus de 10 ans …... : opter pour les agressives