Monsieur D. vient de recevoir de sa banque, ING, le fameux listing de transactions nécessaire pour obtenir le remboursement des taxes de Bourse indûment payées au fisc. Un service gratuitement proposé par les banques et dont nous avions loué l’initiative. Attentif, monsieur D. ne retrouve toutefois aucune mention des parts de la sicav Osiris qu’il avait achetées un peu plus tôt. Selon son conseiller, cette opération ne figure pas sur le listing car, s'agissant d'un « service » offert aux clients, la banque ne leur fournit une telle aide que pour les produits « maison » (or, Osiris est une sicav gérée par la Banque Degroof et non commercialisée activement par ING). Monsieur D. s’étonne de cette pratique d’autant qu’ING réclame bien des frais de garde sur cette sicav. Il décide d’alerter notre service Aide individuelle qui contacte le siège de la banque, lequel précise que les clients qui en font expressément la demande peuvent bien recevoir un listing à part des transactions sur des produits de tiers. Soit, mais pourquoi une telle distinction ? Peut-être faut-il y voir la volonté de décourager l'achat de produits « non-maison » moins rémunérateurs pour la banque ?
Mais ce témoignage nous rappelle surtout l’importance de vérifier et de conserver soigneusement les documents que vous envoie votre banque. S’il ne l’avait fait, monsieur D. aurait perdu plusieurs dizaines, voire centaines d’euros.
Autre chose, à l’heure où le compte titres devient incontournable, les banques devraient apporter plus de garanties quant à la bonne exécution de leurs obligations et de leurs engagements.