De troebele situatie op de financiële markten heeft wereldwijd de beurzen doen afzien. Als gevolg daarvan moesten de zowat 150 in België gecommercialiseerde fondsen die wereldwijd in aandelen beleggen het afgelopen jaar gemiddeld 16 % inleveren. Bekijken we de prestaties over de afgelopen twaalf maanden, dan zien we dat slechts zes producten erin slaagden om het hoofd boven water te houden. Vier daarvan waren verzekeringsproducten(tak 23) gebaseerd op beleggingsfondsen van de succesvolle door u genoemde Franse beheerder Carmignac Gestion.
Die presteerde echter niet alleen sterk met die verzekeringsfondsen, want ook zijn klassieke beleggingsfonds Carmignac Investissement bporkte een vooruitgang van 8,5 % over de jongste twaalf maanden. Dat komt omdat de beheerder van dit fonds buiten de lijntjes kleurt. Terwijl de andere wereldwijde fondsen voor een zo breed mogelijke spreiding kiezen, en als gevolg daarvan ook niet aan de wereldwijde terugval van de beurskoersen ontsnappen, durven de beheerders van Carmignac volop voor welbepaalde groeilanden in Azië en Latijns-Amerika kiezen of een aanzienlijk gedeelte van de portefeuille beleggen in nichethema’s zoals bijvoorbeeld de grondstoffen.
Dat impliceert uiteraard dat het fonds betere resultaten kan boeken als die niches het goed doen, zoals de afgelopen jaren het geval was, maar de keerzijde van de medaille is dat de resultaten ook veel slechter zullen zijn als de klad in de niches zit, zoals de jongste maanden. Door buiten de lijntjes de kleuren, liggen de risico’s immers een stuk hoger. Hoewel een beheerder als Carmignac er tot nu toe regelmatig in geslaagd is om met die aanpak mooie resultaten neer te zetten, laat u zich volgens ons toch beter niet verleiden tot het nemen van te veel risico’s.
In de categorie van de wereldwijde aandelenfondsen kunt u volgens ons zusterblad Fondsen & Sicavs beter opteren voor het fonds Petercam L Equities Opportunity. Dit fonds boekt ook regelmatig mooie resultaten zonder overdreven veel risico’s te nemen. U kunt het met name kopen bij Deutsche Bank. Als de hoge inventariswaarde van het fonds (bijna 7 500 euro) voor u een probleem vormt, kunt u kiezen voor de volgende alternatieven : Balzac World Index, Franklin Templeton Global Worth & Value en Petercam Equities World , drie fondsen die u kunt kopen bij Deutsche Bank.